Tre rammeverk gir de grunnleggende føringene for vårt arbeid med å forebygge og avdekke økonomisk kriminalitet og terrorfinansiering:
- Hvitvaskingsloven
- EUs fjerde og femte hvitvaskingsdirektiv
- Financial Action Task Force (FATF)-anbefalinger
Vi følger tett opp oppdateringer, veiledninger og relevante bransjestandarder for å tilrettelegge for nødvendige fortløpende tilpasninger i antihvitvaskingsarbeidet. Dette bidrar til å sikre at Sbanken til enhver tid etterlever nasjonale og internasjonale forpliktelser. Vi samarbeider også med bransjeorganisasjoner og andre finansforetak for å sikre en samordnet tilnærming til forpliktelsene til å forebygge økonomisk kriminalitet og terrorfinansiering.
Som ledd i vårt arbeid mot økonomisk kriminalitet og terrorfinansiering, publiserer vi årlig en egenerklæring, Wolfsberg Anti-Money Laundering Questionnaire.
Vi har etablert solide rutiner for å sikre at kundene våre blir fulgt opp. Alle mistenkelige forhold blir grundig undersøkt og banken har en lav terskel for å rapportere forhold til Økokrim.
Sbanken har en egen antihvitvaskingsansvarlig som har det operative ansvaret for bankens antihvitvaskingsarbeid. Vi prioriterer opplæring og kompetansetiltak til våre medarbeidere høyt, for å sikre at alle har et solid etisk grunnlag som setter oss i stand til å handle korrekt ut fra gjeldende interne og eksterne regelverk på området.