Kompensasjon for tapt avkastning ved flytting av aksjesparekonto

Når du flytter fond til en ny aktør, er det ikke alltid den du flytter til tar i mot fondene. Da får vi beskjed fra den du flytter aksjesparekontoen til om å selge alle eller noen av fondene og overføre penger i stedet.

Noen fondsforvaltere flytter og selger fond raskt, mens andre bruker lang tid. Det fører til at du er ute av markedet mens flyttingen pågår. Vi selger ingen andeler på eget initiativ, og vi ønsker helst å overføre fondene uten å selge dem.

Vi beregner kompensasjonen fra og med 11 virkedager etter at vi har mottatt flytteinstruks fra ny tilbyder, og frem til vi har sendt bekreftelse til ny tilbyder om at flyttingen er gjennomført.

Kompensasjonen beregnes med utgangspunkt i avkastningen på fem ulike fond i forsinkelsesperioden:

• DNB Global Indeks
• DNB Global Emerging Markets Indeks
• DNB Norden Indeks
• DNB Norge Indeks
• DNB Teknologi

Kompensasjonen som gis tilsvarer avkastningen i det fondet som har hatt høyest avkastning i den perioden flyttingen for hver enkelt kunde var forsinket.

Hvis DNB Global Indeks er det fondet som har hatt høyest avkastning i den relevante perioden, for eksempel på 4 prosent, vil du få en kompensasjon på 4 prosent for tapt avkastning på pengebeløpet som ble flyttet til ny tilbyder.

Vi utbetaler også forsinkelsesrenter hvis du har rett på det. Hvis du blir tilbudt kompensasjon, får du også en oversikt over beregningen.

Kompensasjonen gis fordi vi har brukt for lang tid på å overføre pengene til ny tilbyder ved salg av fondene dine. Dette kan ha medført at du har gått glipp av avkastning på investeringer du ville ha gjort hos din nye tilbyder.

Siden vi har ikke oversikt over hvilke investeringer du ville ha gjort, har vi valgt å ta utgangspunkt i fem referansefond. Fire av fondene er indeksfond som til sammen dekker bredt på tvers av regioner og bransjer. I tillegg har vi tatt med et teknologifond som har vært populært å kjøpe blant kundene, og som har levert svært god avkastning i perioden. Du får kompensert avkastningen i det fondet som har hatt høyest avkastning i den relevante forsinkelsesperioden for deg.

Vi utbetaler kompensasjonen til aksjesparekontoen du oppga at du skulle flytte fondssparingen din til.

Vi utbetaler kompensasjonen så fort fristen for eventuell tilbakemelding er gått ut. Det kan ta inntil en uke etter fristdatoen før du ser beløpet på aksjesparekontoen din.

Utbetalingen øker ikke innskutt beløp på aksjesparekontoen din. Beløpet som settes inn på aksjesparekontoen skattlegges først ved uttak utover innskutt beløp.

Vi beregner ventetiden fra den datoen vi mottar det vi kaller flytteinstruks fra aktøren du flytter til. Flyttingen skjer i flere steg:

• Før vi kan begynne å flytte aksjesparekontoen din, må vi ha beskjed fra den du flytter til om at du ønsker flytt.
• Når vi har fått det, sender vi informasjon til den du flytter til om hvilke fond og aksjer du har på kontoen. Deretter får vi en flytteinstruks, og kan sette i gang flyttingen.
• Flytteinstruksen inneholder blant annet informasjon om hvorvidt den du flytter til tar imot fondene du har, eller om vi må selge noen fond og overføre penger i stedet.

Først når vi har fått flytteinstruksen, kan vi begynne å flytte fondene. Det er datoen vi får flytteinstruksen fristen på 10 virkedager regnes fra.

Vi beregner derfor kompensasjon fra dag 11 etter at vi mottok flytteinstruksen.

Før vi får flytteinstruks, er kontoen tilgjengelig for handel og du står i markedet uten å tape noe avkastning

Ta kontakt med oss hvis du mener du har krav på en annen kompensasjon.

Hvis vi ikke hører fra deg innen fristen som står i informasjonen fra oss, utbetaler vi kompensasjonen til aksjesparekontoen du flyttet til. Det kan ta inntil en uke fra fristdatoen før du ser pengene på kontoen din.

Hvis du ikke har hørt fra oss, har vi vurdert at du ikke har krav på kompensasjon for tapt avkastning på grunn av forsinkelser hos oss. Du får for eksempel ikke kompensasjon for tapt avkastning når du har stått i markedet, eller når fond har blitt overført uten å bli solgt og forsinket.

Kompensasjonen for tapt avkastning gjelder de som har fått solgt fond og vært ute av markedet lengre enn fristen på 10 virkedager.

Vi har sendt ut informasjon til dere som får kompensasjon. Logg inn i Sbanken-appen for å se meldingen. Du finner innboksen ved å trykke på den lille bjellen helt oppe til høyre etter at du har logget inn.

Hvis du ikke lenger har et aktivt kundeforhold hos oss, får du brev om kompensasjonen i posten.

Vi har behandlet alle saker likt, og vi har gått gjennom alle saker hvor vi mistenker at det kan være rett på erstatning på grunn av forsinkelser hos oss.